18.03.2022 Новости 7 0 2 мин

ЦБ РФ попросил банки усилить контроль за перекупщиками и операциями в валюте

Банк России рекомендовал банкам обращать повышенное внимание на операции клиентов, которые могут проводиться для обхода специальных экономических мер, принятых указами президента России Владимира Путина, правительством и ЦБ после введения новых санкций против России. Об этом сообщил РБК.

Рекомендации содержатся в письме, которое кредитным организациям направил зампред Банка России Юрий Исаев. ЦБ также просит банки отслеживать нехарактерные покупки товаров, которые могут совершаться для их перепродажи.

«Мы оказываем банкам методическую поддержку на основе актуальной информации, в том числе по вопросам, связанным с «противолегализационным» законодательством», — сказал представитель ЦБ. Он добавил, что применяемые банками меры не затрагивают интересы добросовестных клиентов кредитных организаций.

Центробанк рекомендует:

  • Обращать повышенное внимание на операции физических и юридических лиц, направленные на обход специальных экономических мер, в том числе ограничений по валютным операциям, по выводу активов организациями-нерезидентами из списка недружественных стран.
  • Обращать повышенное внимание на нестандартное поведение клиентов, аномалии в трансакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые ассоциируются с текущей социально-экономической обстановкой.
  • Примеры трансакционной аномалии — «нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о покупке товаров для последующей перепродажи», а также проведение операций, направленных на вывод средств за рубеж или на покупку и продажу криптовалюты.
  • При выявлении таких операций банки должны провести углубленную проверку в отношении клиента. Затем при необходимости в соответствии с «антиотмывочным» законодательством они имеют право отказать в проведении операции и направить информацию в Росфинмониторинг.
  • При отправке данных банки должны отдельно помечать заблокированные операции специальной маркировкой КОНТУР. Подобная практика применялась в 2020 году, когда банки направляли в Росфинмониторинг сообщения о сомнительных операциях со специальной маркировкой COVID. Тогда кредитные организации должны были отслеживать трансакции в сфере медицинских закупок и контрактов, чтобы пресечь отмывание и обналичивание денег под видом борьбы с пандемией.

ЦБ попросил банки усилить контроль за перекупщиками и операциями в валюте

18 марта 2022

Добавить отзыв

Банк Зенит ипотека и рефинансирование [credit][sale]